刷卡換現金勾結詐團洗錢鏈曝光 檢方保全不法所得逾1.7億元

新華報導＼1987創刊

臺中地檢署偵辦假投資平台詐欺案時，意外追查出「刷卡換現金」業者與詐欺集團勾結，形成「一條龍」洗錢模式。檢察官謝孟芳指揮專案小組，於2025年4月及9月發動兩波搜索，查獲黃○煜（裕○國際貿易有限公司實際負責人）及白○蘋2名被告，並成功保全不法所得逾1.7億元。全案已於2026年1月22日偵查終結，依組織犯罪、共同詐欺取財及一般洗錢等罪嫌，向臺灣臺中地方法院提起公訴。

檢方查出，詐欺集團利用被害人因投資失利、資金短絀的急迫情況，由白○蘋引介被害人向黃○煜進行「刷卡換現金」。黃○煜以其經營的裕○公司為掩護，要求被害人簽訂不平等買賣契約，透過第三方支付業者進行刷卡交易，假借購買餐券、旅遊券等名義，實則將被害人信用卡額度轉為現金。黃○煜從中抽取高額手續費後，將餘款匯入被害人帳戶。

這套模式導致本案共50名被害人陷入循環卡債，累積刷卡金額超過2000萬元，而取得的現金又旋即投入詐欺集團推薦的假投資平台，資金被剝削殆盡。檢方成功阻斷不法金流，查扣虛擬貨幣泰達幣525萬顆（約新臺幣1億6000餘萬元）、現金2100餘萬元，以及日幣、歐元、美金等外幣約16餘萬元與餐券2900餘張（約70餘萬元），總計保全不法所得超過1.7億元。

臺中地檢署呼籲民眾，「刷卡換現金」並非合法資金調度工具，實質上常與詐欺集團深度勾連，不僅使民眾陷入卡債深淵，更可能在無意間成為洗錢幫兇。檢方將持續落實「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0」，秉持「截斷金流、從嚴查緝」原則，維護金融秩序與社會安全。