虛擬貨幣詐騙風暴來襲！金管會聯手法務部組建「打詐國家隊」，誓言斬斷洗錢黑洞

新華報導＼1987創刊

為有效遏止詐騙集團利用虛擬資產作為洗錢新管道的猖獗趨勢，金管會與法務部於本月正式宣布，啟動全新的「跨部會虛擬資產合作機制」，聯手打造一道從前端監理到後端執法的全方位防線，誓言斬斷這條新興的金融犯罪黑洞。

這個被譽為「打詐國家隊」的合作機制，集結了國內最頂尖的金融與司法力量，包括金管會旗下的檢查局、銀行局、證期局，以及法務部所屬的臺灣高等檢察署與調查局。臺高檢與調查局將擔任執行秘書，共同建構一個「監理、司法、偵查」三方聯防的嶄新格局，全面打擊利用虛擬貨幣進行的非法活動。

近年來，虛擬資產已成為詐騙集團最愛的洗錢工具。調查局在過去的案件中發現，不法集團不僅利用泰達幣等穩定幣協助詐團洗錢，更與黑幫、非法博弈及地下匯兌業者勾結，形成龐大的犯罪網絡。甚至有集團自行發行如「搞錢要緊」等所謂的「垃圾幣」或「空氣幣」，直接吸金詐財，犯罪手法不斷推陳出新。為此，調查局已成功查扣超過371萬顆泰達幣，市值高達新台幣1億1千多萬元，有效阻斷了犯罪集團的資金流動。

除了虛擬貨幣，調查局也發現詐騙集團開始透過「第三方支付」業者進行洗錢。為此，調查局已和數位發展部簽署合作備忘錄，建立情資交換機制，並已成功破獲數家第三方支付公司勾結詐團與博弈集團的重大案件，涉案金額竟高達370億元。數位發展部也同步撤銷這些非法業者的資格，展現出跨部會「即查即斷」的強大行動力。

隨著此一跨部會合作機制的正式啟動，政府將透過更緊密的情報分享、更完備的法規修訂，以及更強大的偵查能量，全面提升打詐戰力。未來將持續深化前端預防與後端偵辦的「雙軌合流」策略，全力偵辦相關案件，為民眾的財產安全築起一道堅實的防護網。