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從防詐宣導到銀行失守 林昊佑要求市府跨局處升級金融反詐機制

記者葉羅傑\臺中市報導

針對台中銀行疑涉洗錢案件,分行行員協助不法金流、累計金額達36億元,並遭金管會裁罰3,200萬元,台中市議員林昊佑、黃佳恬、楊大鋐今(25)日於議會聯合質詢指出,詐騙與洗錢手法持續升級,但金融監理與地方防詐之間仍有落差,制度漏洞須檢討補強。

林昊佑指出,金融市場雖持續熱絡、股市甚至衝上四萬點,但銀行內控與監理未同步強化,反而因業務成長與手續費收入擴張,使風險控管出現鬆動。他強調,金融機構應是資金安全防線,如今卻出現「外部嚴查、內部失守」情況,多家分行在KYC、交易監控及異常通報均有缺失,已屬制度性問題,單一裁罰難以有效嚇阻。

對此,警察局表示,持續配合中央推動反詐措施,透過警民合作與金融聯防機制強化防護網,並與金融機構建立異常交易通報及協作制度,依詐騙態樣滾動調整作法。經發局及資訊單位則指出,將強化跨機關資料整合與情資串聯,提升預警及通報效率,強化整體防詐與金融安全。

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