不要淪為洗錢工具人! 誤信網友交帳戶 中市法制局：恐面臨5年金融管制

新華報導＼1987創刊

網路交友陷阱多，台中市政府提醒民眾，切勿隨意將銀行帳戶提供網路上未曾謀面的網友。法制局長李善植強調，這些網友真實身分不明，往往是詐騙集團成員假扮，其目的是騙取帳戶以製造「金流斷點」進行洗錢。即使民眾主觀上是基於信任或「相信愛情」而交付帳戶，但在法律上仍可能因淪為洗錢工具，而面臨告誡處分長達5年的金融管制。

勿任意聽信網友介紹高額投資或兼差工作_淪為洗錢工具人

法制局長李善植指出，告誡處分的行為人常因相信網友介紹的高額投資、網路兼職工作、網路貸款、協助網友轉換匯款（人民幣、泰幣、虛擬貨幣等），而將帳戶提供給網友匯轉金錢，卻不知轉入帳戶的錢其實是詐騙被害人的錢，又照著網友的指示把錢再轉投資、轉入第三人帳戶、或轉匯成外幣、虛擬貨幣等，導致詐騙贓款形成金流斷點，增加警方查緝困難。

另又介紹投資、轉匯的「網友」常常以感情交友方式包裝，造成行為人因相信愛情（或友情）而淪為詐騙的受害者，因此受告誡處分人通常亦兼具詐騙案件的受害人身分。然而縱使民眾亦為詐騙案的受害者，不一定能免除洗錢防制法告誡的行政裁罰責任。

根據市府警察局統計，各分局113年依洗錢防制法開立告誡處分的數量達6,739件，114年度仍累計達4,513件。民眾一旦被裁處告誡，未來 5 年內將受到極嚴格的金融限制，包括每日轉帳提領限額1萬元、禁止使用網銀、得拒絕臨櫃交易或開新帳戶、電子支付金額限制等，對於日常金融生活產生極大不便，並可能影響銀行信用及業務往來。而市府告誡處分的訴願案，於114 年度占總訴願案件數23.8%，相較113年度僅占6.5%，可謂是爆炸式增長，顯示民眾在面臨嚴厲處分後才尋求救濟，但即便提起訴願，民眾往往仍須為自己提供金融帳戶的行為，負起法律責任。

法制局表示，法制局觀察到詐騙案與告誡處分間具高度正相關性，事前預防重於事後救濟，因此曾在 114 年在四大藝文中心擴大舉辦 4 場法治教育講座，其中 3 場均聚焦於詐騙防治，並邀請第一線偵查實務經驗的調查局、檢察官及金管會講師，分享常見詐騙手法，期盼市民能識破詐團編織的「假情假意」，減少民眾因一時不慎而誤成洗錢工具人。